A befektetések szédületes világában úgy tűnik, hogy a részvények gőzerővel pörögnek előre. 2021-ben pedig a népszerű részvénygyűjtemények, az úgynevezett indexek mind emelkednek, emelkednek, emelkednek. A március elejéig tartó elmúlt 12 hónapban ez 21%-ot jelent a Dow-nál, 29%-ot az S&P 500-nál, és a Nasdaq elképesztő 54%-os futását. Ennek ellenére a reálgazdaságban amerikaiak tízmillióit verték meg.
Bár a befektetés mindig jó, jobb, ha a valóságot szem előtt tartva tesz. Számos oka van annak, hogy a részvények miért tapasztaltak ilyen növekedést – és nincs garancia arra, hogy ez meddig folytatódhat.
Hosszú távú fogadás
„A tőzsde nem feltétlenül tükrözi azt, ami a Main Streeten történik” – mondja Greg McBride, a Bankrate.com vezető pénzügyi elemzője. 'A piacok előretekintenek, és a tőzsde sokkal nagyobb cégekből áll, mint a főutcai anya- és popboltok, amelyek szörnyen szenvednek a járványtól.'
Hosszú távon a tőzsde nagyszerű módja annak gazdagságot építeni . Vagy ahogy Robert Johnson, a Creighton Egyetem Heider College of Business pénzügyi professzora mondja, a piacok egy vicces fajta összecsapott játék. „Olyan, mint egy kaszinó, de ahelyett, hogy a házat, hanem a befektetőket tekintené elfogultságnak” – mondja. '1926 óta a készletek évente körülbelül 10,2%-ot emelkedtek.'
mit használjunk habfürdőhöz
Ez nagyszerű hozam – hosszú távon. Rövidebb távon a dolgok csúnyábbak lehetnek. Pénzügyi szakértők az 1990-es éveket az Elveszett Évtizednek nevezik, mert a 10 év alatt a viszonyok lapos szinten hagyták a részvényeket.
'Néhány évben 30 vagy 40%-kal csökkennek' - mondja Johnson.
Nyilvánvalóan nem ez a helyzet a részvények esetében – bár ez csak tavaly volt. Az S&P CapitalIQ adatai szerint a Dow, az S&P 500 és a Nasdaq közel 35%-ot, 31%-ot és 24%-ot veszített az év eleje és március 23-a között.
Visszafordulás akkor történhet meg, amikor a befektetők a legkevésbé számítanak rájuk. Milyen hamar elfelejthetjük.
Mi hajtja most a piacokat
„Nagyon szokatlan évet éltünk meg a piacokon” – mondja Lauren Goodwin, a New York Life Investments többeszköz-portfólió-stratégája. – A befektetők nagyon erős keresztáramlatokban találják magukat.
A több tucat éven át tartó alacsony kamatlábak miatt a befektetők nehezebben tudtak jó megtérülést elérni pénzükből. Gondoljon csak bele, mennyi kamatot kap bankszámlájára, ha van ilyen; évente akár néhány tejeskávét is elérhet.
a szükség a találmány atyja
'Az alacsony kamatlábak elhúzódó környezete valóban kockázatos befektetések felé készteti az embereket, erre a tőzsde a legjobb példa' - mondja Tom Smythe, a Floridai Gulf Coast Egyetem pénzügyi professzora, 'és nem vagyok biztos benne, hogy az emberek valóban megértik-e.'
Aztán ott van az összes szövetségi pandémia ösztönző pénz ami hatalmas mennyiségű készpénzt küldött a világra. A befektetők ennek nagy részét részvényekbe teszik, ami a részvények árfolyamának emelkedését okozta.
„Nőtt a személyi jövedelem, és az emberek a csekkjeik egy részét is befektették” – mondja Kelly Welch, a Girard Advisory Services alelnöke és vagyoni tanácsadója, King of Prussia, Pa. A nagy intézményi befektetők is profitáltak, és többet fektettek be. a piac.
mennyi borravalót adsz egy üzenetért
A harmadik pont az, hogy a befektetők a részvényeket a jövőbeni nyereség és a vállalatok által termelt készpénz alapján értékelik. A védőoltások hatékonysága a normálisabb gazdasági időkhöz való visszatérés várakozásával párosulva optimista arcot ölt a piacokon.
„Jelenleg széles körben elterjedt az a várakozás, hogy az oltások a gazdaság újbóli megnyitásához vezetnek, és a gazdaság számos ágazatában a normális állapotba való gyors visszatéréshez” – mondja McBride. 'Ebben az összefüggésben a befektetők úgy látják, hogy a vállalati profitok sokkal jobbak, mint 2020-ban, amikor a gazdaság nagy szektorait bezárták.'
Néhány lépés a hozzáértő befektetéshez
Mindez felveti a kérdést: Hogyan tud most egy átlagember hatékonyabban részvényekbe fektetni? A válasz a stratégián, a kitartáson és a jóindulatú elhanyagoláson múlik.
1. Légy türelmes.
„A legtöbb befektető számára nem jó befektetési magatartás a mai piacokon zajló események azonosítása és reagálása” – magyarázza Goodwin. „A legtöbb ember azért fektet be, mert el akar érni egy célt valamilyen idővonalon. A célok határozzák meg a beruházási tervet.
Mindegy, hogy a cél a gyermek oktatásának kifizetése, ház vásárlása , biztosítva a kényelmes nyugdíjas , vagy valami más, ez tartalmazza a végső összeget és a beszerzési időkeretet. „A legtöbb befektető számára ez negyedévekben, években vagy akár évtizedekben történik, nem pedig hetekben és hónapokban” – teszi hozzá Goodwin. „A legfontosabb, hogy valóban lehorgonyozzuk ezeket a befektetési célokat és a befektetési célok elérésének ütemtervét. Gyakran vissza kell lépnem, emlékeznem kell arra, hogy miért fektetek be, mire fektetek be, és döntéseket kell hoznom a több évtizedes nyugdíjazásról.
2. Keress segítséget – és változatossá.
Beszéljen egy pénzügyi tanácsadóval, aki ismeri a befektetést. Ezenkívül bizonyos típusú befektetések beépítési segítséget is kínálnak.
„Ha belevág ebbe, és nem akarok sokat kutatni, az indexalap lesz a legjobb választás egy befektetési alappal vagy valami hasonlóval szemben” – mondja Elizabeth Edwards, a vállalat ügyvezető partnere. H Venture Partners. „A díjak nagyon alacsonyak; könnyen elérhető.
A jó indexalap pedig valami kulcsfontosságú dolgot biztosít a befektetők számára: a sokszínűséget. Azok az alapok, amelyek megpróbálnak tükrözni egy olyan indexet, mint az S&P 500, a részvények széles skáláját vonják be.
legjobb szőnyeg- és csempetisztító gép
„Néha egyes vállalatok és iparágak jól teljesítenek, néha mások jobban” – mondja Welch. Tehát ne tegye az összes tojást egy kosárba.
3. Maradjon következetes.
Nézze meg a költségvetését, határozza meg (esetleg pénzügyi tervező segítségével), hogy mennyit kell befektetnie, és mit engedhet meg magának, majd rendszeresen helyezzen el pénzt erre a számlára. És ne essen pánikba, még akkor sem, ha úgy tűnik, hogy a dolgok elromlottak.
„Egy éven belül a tőzsde mindig lemegy és mindig felmegy” – hangsúlyozza Welch. – Ne lepődj meg ezen, és ne reagálj rá. A szakadózsinór meghúzása csak hosszú távon árt neked.
Tartsa bent a pénzt, és meg fog lepődni, hogyan növekszik a fészektojás az idő múlásával.
- Írta: Erik Sherman
