Az amerikaiak mindössze egyharmada rendelkezik ingatlantervezés dokumentumok szerint a 2021-es tanulmány a végrendeletekről és a birtoktervezésről a Caring.com gondozási platformon. A járvány miatt azonban sokan elkezdtek komolyabban foglalkozni az ingatlantervezéssel. A Caring tanulmány megállapította, hogy 2021-ben 63 százalékkal nőtt a 18 és 34 év közötti felnőttek száma, akik végrendelettel vagy más ingatlantervezési dokumentummal rendelkeznek; A megkérdezett felnőttek 24 százaléka azt mondta, hogy a COVID miatt nagyobb szükség van az ingatlantervezésre, és tegyen lépéseket az ügyben.

Az ingatlantervezés azonban költséges lehet. Az ügyvédi alap ingatlanterv csomag 1500 és 2500 dollár között lehet. Deanna LaRue , CFP, a TimeWise Financial pénzügyi tanácsadója Grúziában. Másrészt a saját végrendelet megírása – akár online űrlapon, készleten vagy kézzel írt dokumentumon keresztül – az ingyenestől néhány száz dollárig terjed, az online űrlaptól vagy készlettől és ingatlantervezési igényeitől függően. De számos tényezőt figyelembe kell venni, amikor a saját akaratának megfelelő barkácsolási utat választja. Íme, amit a szakértők tudni szeretnének a saját végrendelet megírásáról és az ezzel járó lehetséges kockázatokról.

Ha ügyvédet fogad, pénzt takaríthat meg Önnek (és szeretteinek).

Költséghatékonyabb megoldás lehet egy online űrlap vagy egy barkácskészítő készlet, de az ügyvéd alkalmazása a jövőben pénzt takaríthat meg. „Ha nem érti vagy nem tekinti át állama hagyatéki törvényeit, amikor saját maga próbálja megírni a végrendeletet, az hosszú távon többe kerülhet Önnek és szeretteinek (például bírósági költségek, ügyvédi költségek és érzelmi stressz )” – mondja Emily Cisek, a társaság társalapítója és vezérigazgatója A Postaköltség , egy teljes körű szolgáltatást nyújtó digitális ingatlantervezési platform.

Ha bármilyen hiba van a végrendeletben, hosszú időbe telhet, amíg a hagyatéki bíróság tisztázza – ezen a folyamaton minden végrendeletnek végig kell mennie, ahol a bíró áttekinti a végrendeletet, hogy eldöntse, engedélyezhető-e a vagyon átruházása. 'Kérjük, tudd, hogy nagyon könnyű érvénytelen végrendeletet létrehozni, ha magad csinálod, mert ügyvédi szerepet vállalsz' Jala Eaton , engedéllyel rendelkező kaliforniai ügyvéd, valamint okleveles vagyonkezelői és pénzügyi tanácsadó. „Okkal tanulmányozzuk a törvényeket” – teszi hozzá.

A végrendelet ügyvéden keresztül történő elkészítése olcsóbb – körülbelül 300 dollár egy egyszerű végrendeletért. Investopedia . Bár nem az egyetlen módja, az ügyvéden keresztüli végrendelet megalkotása egy módja annak, hogy vagyonát a kívánt módon továbbítsák, ami nagyobb nyugalmat biztosít Önnek és szeretteinek.

Kézzel is megírhatja végrendeletét, vagy használhat egy online űrlapot – csak feltétlenül tájékozódjon állama hagyatéki törvényeiről.

A végrendelet megírásához két barkácsolási lehetőség az online platform használata vagy a végrendelet kézzel történő megírása, más néven holografikus végrendelet. „A kézzel írott végrendeleteket az államok közel felében ismerik el, beleértve Texast, Kaliforniát és New Jersey-t” – mondja Cisek. Leírnád, hogyan és kinek szeretnéd szétosztani a vagyonodat, kijelölsz egy végrehajtót (aki végrehajtja a végrendeletben foglaltakat), és minden kiskorú gyermekednek gyámot kell kinevezni. „Ügyeljen arra, hogy nevezzen alternatívákat, ha a legjobb választás nem tud vagy nem fog működni” – mondja George L püspök , a Bishop & Bishop LLP ingatlantervező cég ügyvédje.

Az online akaratkészítők olyan oldalakon érhetők el, mint pl LegalZoom , Nolo , vagy A Postaköltség (hogy csak néhányat említsünk). „Az online akaratkészítők lehetővé teszik, hogy az élethelyzetével és végső kívánságaival kapcsolatos kérdések megválaszolásával teljes akaratot alkossunk” – mondja Cisek. Az online végrendelet platformokat úgy hozták létre, hogy betartsák az adott állam törvényeit, így kevésbé hajlamosak a hibákra.

hogyan lehet otthonossá tenni egy házat

Mindazonáltal továbbra is bölcs dolog kutatni és megérteni az állam hagyatéki kódját, hogy elkerülje a végrendelete érvénytelenítését eredményező hibákat. Az állam törvényei folyamatosan változnak, ezért végezze el saját jogi kutatását a területére vonatkozó törvényekről – mondja Eaton. Alaposan ismerje meg, hogy állama hagyatéki törvénykönyve mit követel meg, hogy végrendelete érvényes legyen – „kisebb hibák a végrendelet érvénytelenségét vagy vitatását okozhatják” – figyelmeztet Cisek. Ez vonatkozik mind a kézzel írott, mind az online végrendeletekre, bár a digitális platformok arra törekednek, hogy a lehető legegyszerűbbé tegyék a hibákat. Például a The Postage kijelenti, hogy az online végrendeletkészítő 100 százalékban legális és végrehajtható.

Ügyeljen arra, hogy megfelelően hajtsa végre (aláírja), hogy érvényes legyen.

Miután létrehozta végrendeletét, nagyon fontos, hogy az állam törvényei szerint helyesen hajtsa végre vagy írja alá. „A nagy kockázat az, hogy a végrendeletet nem hajtják végre megfelelően – megfelelő számú tanú, helyes formanyelv a végrendeletkészítő aláírása felett” – mondja Bischof. Azt mondja, hogy az államok „jelentősen eltérnek” ezektől a követelményektől, ezért még egyszer győződjön meg arról, hogy ismeri az állam törvényeit.

„Nem javaslom, hogy saját végrendeletet készítsenek, mert túl sok hiba fordulhat elő ahhoz, hogy érvénytelenné váljon, és minden állapot más és más” – figyelmeztet LaRue.

Egy ügyvéd nézze át végrendelete pontosságát.

Ha úgy dönt, hogy saját végrendeletet ír (online vagy holografikus), kérjen ügyvédet, aki felülvizsgálja azt. Így kijavíthatja az esetleges hibákat, és tudja, hogy akarata jogilag megalapozott. „Az ingatlanterv auditálását azoknak az ügyfeleknek ajánlom, akik rendelkeznek dokumentumokkal, és meg akarnak bizonyosodni arról, hogy úgy működnek, ahogy gondolják” – mondja Eaton. „Ez a valaha végrehajtott legjelentősebb vagyonátruházás. Az ingatlantervet szeretettel, odafigyeléssel és szakértelemmel kell elkészíteni” – teszi hozzá.

Míg a saját végrendelet megírása határozottan költségkímélőbb megoldás, az ügyvéd megtakarítása (vagy a folyamat egy bizonyos pontján bevonása) olyan befektetés, amely generációkon keresztül megvédheti családját.