Jonathan Gassman nemrég meglátogatta 94 éves édesanyját Floridában. Látogatásának egyik elsődleges célja? Nak nek segítsen neki az adókban . 'Mister Checklist' - mondja a futó Gassman Gassman Financial Group , és egy egyszerű, egyértelmű szószólója adó-tennivalók ellenőrzőlista mindenkinek. 'Ügyeljünk arra, hogy ne hagyjunk ki semmit' - teszi hozzá.

Ahogyan mi millióinknál volt, 2020 adózási szempontból egészen más év volt . Például Jonathan szerint Gassman mama „könnyen meghaladhatja a 100 000 dollárt” az orvosi kiadásokban. Évek óta először tételezi fel a levonásokat - ahelyett, hogy az IRS standard számadatát venné.

Az adóellenőrzési lista nagyszerű tanács bárki Itt van néhány dolog, amelyet fontolóra kell venni, amikor felépíti - és megnézi - sajátját, bár mindig nézze át a körülményeit pénzügyi tanácsadó Ha van egy.

Mit kérdezzen egy adó előkészítőtől

Amber Gray-Fenner, a tulajdonos Adóterápia , arra kéri az adófizetőket, hogy kérdezzenek rá adó előkészítő képesítése és gyakorolni. Ez magában foglalja annak megismerését, hogy mennyi továbbképzéssel rendelkeztek a COVID-hez kapcsolódó adómódosításokról, általános tapasztalatukról, személyzetükről és az iroda munkájának mennyiségéről.

'Nem érzem úgy, hogy többet tudnánk megtenni, mint ez, és ez maximum 350 adóbevallás egy szezonban alaposan' - mondja Gray-Fenner. 'Ha van egy ilyen előugró felvételed egy előkészítővel, és ők évi 500 hozamot készítenek, akkor arra kell gondolnod, hogyan csinálják ezt.' Kérdezzen meg egy adó-előkészítő írásbeli információbiztonsági tervéről vagy a WISP-ről is, hogy megtudja, mennyire biztonságosak az adatai. 'Ha szarvas fényszórókba mennek, kérdezze meg, van-e szakmai felelősségbiztosítása' - teszi hozzá Gray-Fenner.

Hol (és mikor) kezdje

Hozza össze az összes dokumentumot: a tavalyi adóbevallás, W-2 űrlapok; 1099 formanyomtatvány, ha önálló vállalkozó vagy bizonyos egyéb jövedelemmel rendelkezik, például befektetés vagy munkanélküliség; egészségügyi kiadások; jótékonysági adományok; főiskolai tandíj-űrlapok; stb. Egyesek lehetnek elektronikus formában és nem papír formában.

A lehető legkorábban kezdje meg a felkészülést. Minél közelebb kerül április 15-ig, annál nagyobb az esélye annak, hogy hosszabbítást kell benyújtania, és tovább kell várnia, mint amennyire visszatérítésre lenne szüksége; a felkészítők az év ezen időszakában elfoglaltak.

Állítson be egy online számla az IRS-nél . Ellenőrizheti, hogy miket nyújtott be és fizetett - és elektronikus fizetést hajthat végre (sokkal jobb, mint csekkeket küldeni).

ha Teresa lánya az én lányom anyja, mi közöm én Teresához?

Ha családja az elmúlt generáción belül növekvő pénzügyi átalakulást tapasztal, a stratégiákkal kapcsolatos tanácsadás elengedhetetlen. 'Az emberek többsége, akikkel beszélgetünk, a vagyonépítők első generációja' - mondta Calvin Williams Freeman Capital , amely kiszolgáltatott közösségeket lát el. - Olyan problémákkal néznek szembe, amelyekkel szüleik soha nem szembesültek.

Ezenkívül a pénzügyi kép évről évre történő változása mindig fontos. Az élet úgy változik, mint egy új gyerek (akár csecsemő, örökbefogadó vagy nevelő gyermek), mint az idősebb szülő gondozása, a házasság, a válás vagy a házastárs halála - Mark Steber szerint ezek mind jelentős hatással vannak az adókra adó-előkészítő szolgáltatás Jackson Hewitt . Hasonlóképpen figyelembe kell venni egy új munkahelyet, egy beruházás váratlan váratlan következményeit, jelentős orvosi költségeket vagy egy ház vételét vagy eladását.

kókusztejjel helyettesíthetem a nehéz tejszínt?

Különleges 2020-as kérdések

A tavalyi év természetesen különösen zavaró volt. Ahogy Steber mondja, 2020 valóban „soha nem látott változások éve volt - és az adóbevallást benyújtó emberek többsége látni fogja, hogy 2020 [felfordulása tükröződik az adóbevallásaikban”.

Az egyik példa erre munkanélküliségi biztosítás . Szövetségi szinten - és a legtöbb államban is - adóköteles tétel. Ha befizetéseket kapott, és nem tette félre a pénzt, vagy úgy döntött, hogy visszatartja az adókat, akkor a vártnál nagyobb adószámla lehet.

De lehet, hogy úton van a segítség. 'A kongresszus egy része, amelyet még nem tett le, az az, hogy az első 10 200 dollár [munkanélküliségi kifizetésekben] adómentes lenne' - mondja. Taxaroo Knox Wimberly. 'Ha ez megtörténik, ez jelentős hatással lehet.' Egyesek számára ez 2000 és 3000 dollár közötti különbséget jelenthet Wimberly szerint.

Ez azt jelenti, hogy az intézkedés átmehet, vagy nem. Tehát, ha munkanélküliséget kapott, de várhat a visszatérítésre, fontolja meg a bejelentés elhalasztását, amíg a kongresszus dönt. Ellenkező esetben később módosított bevallást kell benyújtania, ami jelentős feldolgozási késleltetéseket okozhat. Kérdezze meg előkészítőjét is, hogy munkáltatója alkalmazta-e az opcionális béradó-halasztást - tanácsolja Gray-Fenner. Ez még több pénzt jelenthet neked.

Ami azokat illeti ingerkifizetések ? Ezek valójában visszatérítendő adójóváírások voltak, vagyis közvetlenül azok ellen fordultak, amelyekkel tartoznának adókkal, és visszatérítendőek voltak. Tehát, ha elég adót fizetett, megkapta a pénzt. És bár egyes személyek vagy párok a 2019-es jövedelmük alapján nem voltak jogosultak teljes (vagy bármilyen) ösztönzőkifizetésre, a 2020-as jövedelemveszteség azt jelentheti, hogy most jogosultak és igényt tarthatnak adójuk egyenlegére. Jobb később, mint soha?

Átnézték az adófizetés maximalizálásának módjait

Rengeteg módja van annak, hogy a legtöbbet hozza ki az adóiból - ezt sokan elfelejtjük. Például a jövedelem csökkentése váratlan hozzáférést jelenthet a programhoz Megszerzett jövedelemadó-jóváírás vagy eltartott gyermekek után járó gyermekadó-kedvezmény.

És 'ha adóköteles jövedelme a hosszú távú adóköteles nyereség mértéke alá esik, akkor nulla százalékos tőkenyereségi rátával is rendelkezik' - Stephanie McCullough, a Sophia pénzügyi tervezés a nők számára - mondja. 'Vannak olyan ügyfeleim' - teszi hozzá a nő, akinek a 'nagyapák vettek nekik részvényt a bár micvájukért vagy valami másért' - akik közül néhányan képesek lehetnek részvények eladására esedékes adók nélkül. És ne felejtsd el a különleges 300 dollárt karitatív hozzájárulás levonása hogy a kongresszus hozzátette. Ez akkor is elérhető, ha nem akar részletezni.

Ha a 401 (k) összegből vett pénzt a költségek kifizetésének elősegítésére, akkor ez a készpénz is adóköteles. Ha azonban még nem fizette be az adókat, akkor három éven keresztül képes lehet rá - és most nem terheli feleslegesen magát.

Ön vagy szülei nyugdíjasok? A Tally orvosi kiadásai, mint Gassman az anyja számára, és adott esetben tartalmazzák a kormány által felvett Medicare-díjakat annak megállapítására, hogy ez új levonást vagy adókedvezményt jelent-e.

hány éves lehet egy csekk befizetése

Az államoknak és sok településnek is vannak adói. Ez sokak számára kettős adóztatássá válhat aki 2020-ban az egyik állam vagy város irodájában dolgozhatott, majd hazament karanténba egy másikba , vagy talán meg is mozdult. 'Sok munkáltató kettős visszatartást von maga után abban az államban, ahol dolgozik, és abban az államban, ahol él', hogy elkerülje a túl alacsony visszatartást - magyarázza Gray-Fenner. Ezenkívül a legtöbb állam adóztatja a munkanélküliségi jövedelmet, bár Robbin Caruso, a Prager Metis könyvelőiroda partnere szerint 'számos állam, köztük Alabama, Kalifornia, Montana, New Jersey, Pennsylvania és Virginia nem'.

Törődj a magad dolgával

Emberek milliói hivatalosan benyújtotta a vállalkozás indításához tavaly - az eddigi legnagyobb szám. Lehet, hogy mások tették koncertmunka egy online platformon keresztül, amely segít pótolni a hiányt anélkül, hogy üzleti vállalkozásnak gondolnák magukat. Ha ezek bármelyike ​​érvényes Önre, akkor gratulálok: Ön most tulajdonos.

'Sokan fordultak az oldalsó nyüzsgésükbe, amikor elvesztették vállalati állásukat.' Ben Richmond, CPA, Xero mondja. Természetesen a vállalkozás birtoklása magában foglalja azokat a további adózási megfontolásokat, amelyek tapasztaltabb testvérvállalkozóitoknak vannak. A jövedelemnek több formája és adója van - beleértve a társadalombiztosítást is. De elvonások is várnak rád.

'Úgy vélem, hogy az önálló vállalkozók nincsenek elég jól képzettek ahhoz, hogy megértsék az összes lehetséges levonást, amelyet igénybe vehetnek' - mondja Gassman. - Mint az otthoni iroda. McCullough egyetért azzal: 'Gondoljon arra, hogy milyen jogos üzleti kiadásai voltak a dolgok idő előtti beállításának, például egy domain regisztrálásának vagy egy laptop vásárlásának.'

Első üzleti évében akár 5000 USD indítási költséget is igényelhet '- jegyzi meg Richmond. Még az autó üzleti célú felhasználása is levonható, függetlenül attól, hogy az IRS által évente közzétett szokásos futásteljesítmény mértékét használja-e, vagy a tényleges költségek szoros nyomon követésével. A koncerteken dolgozók megkapják ezt a levonást és a háziroda levonása.

Az otthon dolgozó dolgozók nem vonhatják le az irodájuk használatát, de az új üzletet folytatók valószínűleg még akkor is, ha ez a vállalkozás csak részmunkaidős, amíg a helyet erre a célra fordítják.

Persze, ez nagyon sok lépésnek tűnhet, de külön-külön is kezelhetők. Ráadásul többet is fizetnek, mint a kifizetés: Az adófizetési kötelezettség csökkentése vagy a visszatérítés növelése. Kezdje azzal, hogy egyszerre áthúz egy elemet a listáról - ezt megkapta.