ÁLLAMOK, AHOL NINCS INGATLAN- VAGY ÖRÖKLÉSI ADÓ

Az Egyesült Államokban 32 állam nem alkalmaz halálozási adót – sem öröklési, sem ingatlanadót –, de vannak olyan okok, amelyek miatt még mindig számlát érhet. Minden általunk bemutatott terméket függetlenül választott ki és értékelt szerkesztői csapatunk. Ha a mellékelt linkek használatával vásárol, jutalékot kaphatunk.

A közelmúltban az adópolitikáról szóló beszédek nagy részében zengő csend volt a vagyontranszfer egyik fő területéről: az örökösödési adóról. Ez azért van, mert a szövetségi kormány nem vet ki örökösödési adót; az állami kormányok igen. Természetesen minden államban más szabályok vannak, és az örökség nagyságától függően minden kedvezményezettet más-más méretű számla sújthat.

Kell-e adót fizetni az öröklés után?

Az örökösödési illeték hosszúsága és rövidsége az, hogy ezeket az illetékeket az élő haszonélvező fizeti, aki örökséget kap. Elég zavaró, mind a szövetségi, mind a tartományi kormányok alkalmazhatnak ingatlanadót , amelyeket a hagyatéki vagyonra vetnek ki.

Megfelelően megszervezve ezek a vagyontranszferek pénzügyi áldást jelenthetnek, amely segít fizetni a főiskolán, vállalkozásokat indítani, és értékes ingatlanokat tartani egy családon belül. Annak biztosítása érdekében azonban, hogy a kedvezményezettek megfelelően felkészüljenek a adósság és adóterhek ami örökléssel járhat, a legjobb, ha családi találkozót tart egy ingatlantervezővel és jogi tanácsadóval, aki el tudja magyarázni a következményeket minden egyes államra nézve, ahol egy vagyontárgyat tárolnak.

Bármilyen kellemetlennek is hangzik, addig kell csinálni, amíg mindenki jó egészségnek örvend és jó hangulatban van; Senki nem akarja kibogozni az adófizetési kötelezettségeket gyász közben. Az ilyen kényes és költséges pénzügyi kérdéseket érdemes alaposan megvizsgálni, mielőtt azonnali szükség lenne rá.

Amerikai Egyesült Államok térképe amerikai dollár bankjegyekkel hitel: Getty Images

Hol van az ingatlan- és örökösödési adó?

A lényeg az, hogy csak öt állam alkalmaz örökösödési adót: New Jersey, Nebraska, Iowa, Kentucky és Pennsylvania. Tizenkettőnek van ingatlanadója: Washington, Oregon, Minnesota, Illinois, New York, Maine, Vermont, Rhode Island, Massachusetts, Connecticut, Hawaii és a Columbia körzet. Maryland nagy állama mindkettőt begyűjti.

hogyan csomagoljunk hatékonyan egy költözéshez

Így maradt 32 állam, ahol nem szednek be halállal kapcsolatos adókat: Alabama, Alaszka, Arizona, Arkansas, Kalifornia, Colorado, Delaware, Florida, Georgia, Hawaii, Idaho, Indiana, Kansas, Louisiana, Michigan, Mississippi, Missouri, Montana, Nevada , New Hampshire, New Mexico, Észak-Karolina, Észak-Dakota, Ohio, Oklahoma, Dél-Karolina, Dél-Dakota, Tennessee, Texas, Utah, Virginia, Nyugat-Virginia, Wisconsin és Wyoming.

De ha ezekben az államokban él, még ne lélegezzen megkönnyebbülten. Ne feledje: Még ha a kedvezményezett nem is él ezekben az államokban, de örökölt vállalkozása, otthona vagy bankszámlája igen, akkor is vonatkozhatnak ezek az adók.

Mi a legjobb módja ezeknek az adóknak a megtervezésének?

A lehetséges eredmények jobb becslése és előrejelzése érdekében egy generációk közötti tervezési értekezlet valóban megteheti a trükköt. Egyes családok nagyra értékelik az átláthatóságot, amelyet a létrehozása ad bizalom , amely minimalizálhatja a vitákat és elkerülheti annak szükségességét hagyatéki bíróság . Ezenkívül a trösztök másként adóznak, mint a magánszemélyek, és nagyobb a bizonyosság abban, hogy ki viseli a költségeket.

Más családok fontolóra vehetik vagyontárgyak ajándékozását, amíg egy idős vagy tartósan beteg személy még él. Míg ezek az ajándékok is adókötelesek lehetnek , vannak kivételek a tandíj és az orvosi költségek tekintetében. A gyermekeknek szánt ajándékok szintén kizárhatók. Azok az emberek, akik azt tervezik, hogy vagyonukat barátaiknak, politikai szervezeteknek és távoli rokonoknak adják át, más szempontok is érvényesülhetnek. Például egy jótékonysági szervezetnek adott adományok levonhatók az adóból.

Ahogy a vagyonteremtésnek nincs mindenkire érvényes megközelítése, úgy az értékes vagy szentimentális javak átruházásának sem egyedi megközelítése. Ehelyett készítsen egy ütemtervet élete legfontosabb embereihez és ügyeihez, illetve azoktól. Egyesek számára ez egy családfának tűnik, mások számára azonban sokkal bonyolultabb hálózatnak tűnhet. Ha a hálózat átlépi az államhatárokat vagy a nemzetközi határokat, még fontosabb lesz, hogy mindenkit felkészítsenek szerepére és felelősségére.

Ha az örökösödési illeték megfélemlítőnek hangzik, kezdje kicsiben a jelentősebb nyereményekkel, például frissítse a kedvezményezett nyomtatványait a bankszámlákon és a munkáltató által vezetett nyugdíjszámlákon. Kérje meg családtagjait és barátait, hogy tegyék ugyanezt. Fontolja meg, hogy az ünnepi időszakot használja olyan dokumentumok rendszerezésére, mint a biztosítási információk, valamint a ház jogcímei és okiratai. Ha Ön nem elérhető, tegye biztonságosan elérhetővé azok számára, akiknek szükségük lehet rájuk. Ajándék szervezeti tervezési könyvek és biztonságos digitális nyilvántartó alkalmazások ami segít mindenkinek ugyanazon az oldalon maradni.

És még akkor is, ha az ünnepek miatt távol tartja magát szociálisan, ne feledje, hogy az ingatlantervezők videocsevegésen keresztül tanácskoznak. Így nincs mentség arra, hogy még egy évet várjunk az öröklési és birtoktervek tisztázásával.